集资24亿元10亿元未还,“车友”上亿元本金追不回……南阳典型案例告诉人们—— 远离非法集资 珍惜一生“血汗钱”

来源:daiturikyo.com  编辑:xin   时间:2021-03-11 12:51

集资24亿元10亿元未还,“车友”上亿元本金追不回……南阳典型案例告诉人们——

远离非法集资 珍惜一生“血汗钱”

  

  7月8日,南阳市中级人民法院召开防范打击非法集资犯罪新闻发布会。2019年至今,全市法院共受理非法集资刑事案件165件215人,办结142件184人,结案率86.06%。会上通报的3起典型案例,告诉市民一个道理,面对所谓高息的集资和高收益的投资,一定要慎之又慎。

  

  房地产公司高息集资24亿元   10亿元本金尚未偿还

  

  2009年5月7日和2010年11月25日,毕应先与其他两人共同出资先后成立南阳大新实业有限公司、南阳市大新房地产开发有限公司两个公司,后又在公司内部成立丹江资金部、金奥资金部等多个资金管理部,以投资房地产开发项目为名,采用以大新实业有限公司名义借款、大新房地产开发有限公司担保的形式,高息面向社会大量非法吸收公众存款,供毕应先等人使用。毕应先支付给管理部经理4分至5分不等的月息,管理部经理支付给本部业务员3分至4分不等的月息,业务员以1.5分至2.5分的月息面向社会非法吸收公众存款而获取息差,至2015年年底无力支付本金及利息。案发后经审计,截至2015年10月31日,南阳大新实业有限公司、南阳市大新房地产开发有限公司吸收社会公众资金涉及5140户,金额24亿余元,已偿还本金14亿余元,尚未偿还本金金额共计10亿余元。

  

  法院经审理认为,被告单位南阳大新实业有限公司、南阳市大新房地产开发有限公司违反国家金融管理制度,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款。被告人毕应先等10人作为被告单位直接负责的主管人和其他直接责任人,其行为均已构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大,系共同犯罪。据此,对被告单位南阳大新实业有限公司、南阳市大新房地产开发有限公司以非法吸收公众存款罪判处罚金人民币50万元,对毕应先等10名被告人分别以非法吸收公众存款罪判处1年至10年有期徒刑,并处罚金。

  

  【以案说法】

  

  本案的被告人非法集资作案手法的共同点是虚假承诺,骗取社会公众资金,在初期及时兑付,以获得信任,致使不明真相的社会公众不计风险加入其中,最终因集资者无法承受高额利息,引起资金链断裂导致案发。本案的被告人通过他人向社会宣传其资金实力雄厚,公司经营状况良好,使很多投资者轻信其个人投资会“稳赚不赔”而加入其中,他们抓住社会公众想获得高额回报、急于求成的心理,精心设计骗局,最终导致血本无归,严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险、影响社会和谐,引发社会不稳定因素。

  

  利用车友会集资两亿元  上亿元本金无法追回

  

  2006年,张天构在南阳注册成立“南阳0377车友会馆”,车友会以自驾游和团购为主发展会员,并利用短信、飞信、微信等软件发布信息,到2014年发展车友会员两万余人。2013年起被告人张天构开始向车友会员或会员亲属高息借款投资,并开始以“众筹”“过桥”名义吸收资金,约定月息为2分至4.5分向投资人员返还利息,自2015年2月起不能支付本金和利息。

  

  2014年,被告人张天构又在郑州注册成立河南摇钱树电子商务有限公司并成立P2P网贷平台,依托其南阳0377车友会会员信息,向车友会员发送招标公告,名义上为企业或个人融资借款,实际上将投资人员的投资款项截留或将到期的资金挪用,并以固定2分月息向投资人员返还利息。2015年3月份后,投资人员的本金和利息无法从网站提现,客户资金呈现冻结状态。

  

  经审计,张天构通过过桥资金项目、众筹资金项目和P2P资金项目吸取公众资金共计509人合计两亿余元,已付本金和利息1亿余元,剩余本金1亿余元无法偿还。

  

  法院经审理认为,被告人张天构非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张天构在非法吸收公众存款的犯罪过程中,资金管理混乱,随意支配吸收来的资金,且不考虑其偿还能力,造成案发后集资参与人的上亿元本金无法追回。据此对被告人张天构以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑7年,并处罚金50万元,对集资参与人的资金予以退赔。

  

  【以案说法】

  

  本案被告人张天构成立“0377车友会馆”发展会员,不仅以“众筹”“过桥”名义向会员或会员亲属高息借款吸收资金,又在网络上成立P2P网贷平台,开展融资业务,搞资金池,将投资人员的投资款项截留或将到期的资金挪用,造成集资参与人的上亿元本金无法追回,社会影响恶劣。

  

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